Definición de efectivo
Concretamente, se trata del efectivo disponible en la caja registradora y en todas las cuentas bancarias de la empresa.
Estas sumas de dinero se utilizan para pagar las distintas facturas relacionadas con la actividad diaria.
Las discrepancias entre el dinero entrante (condiciones de pago para clientes) y saliente (condiciones de pago para proveedores) requieren Construir y llevar un día un plan preciso de estos movimientos para poder hacer frente a sus plazos.
Es un elemento fundamental de la gestión de empresas seguido de cerca por el emprendedor.
El efectivo neto
Para evaluar la viabilidad y sostenibilidad de una empresa, análisis financieros generar lo que se denomina caja neta (TN), la diferencia entre capital de trabajo (recursos financieros sostenibles) y requerimientos de capital de trabajo (necesidades operativas a financiar).
Principios de la gestión de efectivo
El objetivo es tener un saldo cercano a 0 . Si este último es negativo, la empresa enfrenta un riesgo financiero y debe recurrir a dispositivos costosos para continuar su operación. Si el saldo es en gran medida superávit, este recurso no utilizado se beneficiaría si se invirtiera para generar un rendimiento adicional.
Muchos factores tienen una influencia positiva o negativa. La contribución de dinero nuevo en Capital , autofinanciamiento , de nuevos préstamos , enajenaciones de activos, reducciones de existencias, condiciones de pago concedidas al cliente y mayores créditos de proveedores aumentar los recursos financieros disponibles . Un aumento en la actividad no financiada, por el contrario, los disminuirá. .
Para satisfacer estas necesidades, hay muchos soluciones de financiación a corto plazo . Es recomendable elegir el más adecuado y el menos costoso.
Vea cómo hacer un plan para administrar su flujo de efectivo
Inversión excedente
Como hemos visto, una buena gestión se reduce a mantener el saldo lo más cerca posible de 0. Es decir, sin déficit ni financiación excesiva.
En el primer caso, la operación se encuentra en una situación difícil para cumplir con sus plazos. Los recursos disponibles no permiten cubrir gastos inmediatos.
En el otro, el dinero nuevo está inmovilizado para nada. Estamos de acuerdo en que, en lugar de dejar que el dinero duerma en una cuenta bancaria, tiene más sentido colocarlo en un producto financiero que valga la pena. También es necesario que sea fácilmente recuperable para cubrir necesidades a corto plazo.
Toda la pregunta es compensación entre el rendimiento de la inversión y la liquidez . El día en que surja la necesidad de financiamiento adicional, el administrador debe poder movilizar fácilmente estos excedentes. Aunque con un plan provisional controlado, lógicamente se anticipan las necesidades de financiación.
Las empresas que tienen la suerte de tener un exceso de efectivo se enfrentan a la cuestión de dónde invertir. Entre los posibles productos, aquí hay 3 tipos de soluciones para hacer funcionar sus excedentes:
- la cuenta de ahorros,
- depósito a plazo
- el certificado negociable de los depósitos.
Fuerte crecimiento, preste atención al flujo de caja
La buena gestión de este puesto es un tema importante para todas las estructuras, incluso para las empresas que están experimentando un fuerte crecimiento. Las discrepancias entre las salidas y las entradas de dinero requieren anticipación para movilizar los recursos adecuados cuando sea necesario.
Paradójicamente, una empresa de rápido crecimiento experimenta grandes tensiones en su flujo de caja si los recursos financieros no están debidamente calibrados. De ahí las inmensas necesidades de capital para la puesta en marcha.
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